Băncile pot verifica veniturile solicitanților de credite direct la Agenția Națională de Administrare Fiscală. Majoritatea băncilor participă la un proiect implementat de Asociația Română a Băncilor (ARB) și ANAF prin care, cu acordul solicitantului, băncile pot verifica veniturile solicitanților de credite, persoane fizice, și situațiile financiare ale persoanelor juridice. Măsura vine atât în sprijinul clientului, care poate obține mai ușor creditul, dar va contribui și la reducerea incidenței fraudelor bancare care au la bază documente falsificate.
Un comunicat al ARB arată că peste 90% din fraudele bancare au la bază documente false privind veniturile. Măsuri suplimentare sunt luate și în cazul firmelor care intră în insolvență. „Efectele generate de aplicarea legii insolvenței au determinat comunitatea bancară să solicite organizarea unei baze de date care să conțină date privind companiile și, în măsura în care este dovedită implicarea, cu administratorii care au abuzat de prevederile legale în vigoare pe zona insolvenței. Volumul creditelor acordate de bănci și IFN companiilor care ulterior au intrat în insolvență sau în faliment este de 3 miliarde euro”, se arată într-un comunicat al ARB.
Asociația precizează că au fost propuse autorităților o serie de modalități concrete de colaborare instituțională pentru asigurarea unei protecții juridice eficiente a utilizatorilor de produse și servicii bancare, evident cu consimțământul expres prealabil al clienților. Bancherii solicită accesul în baza de date a MAI. „Comunitatea bancară rămâne preocupată de consecințele fraudelor de fals și furt de identitate, precum și de uz de fals a documentelor de muncă, și continuă să susțină necesitatea implementării unor proiecte care au ca scop protecția clienților de bună credință și evitarea unor incidente care să afecteze imaginea și stabilitatea sistemului bancar…ARB manifestă un interes deosebit pentru continuarea demersurilor pentru finalizarea proiectului privind verificarea autenticității documentelor de identitate prezentate de clienții băncilor pentru obținerea diverselor produse bancare și considerate suspecte. Verificarea autenticității acestora în baza de date a Direcției pentru Evidența Persoanelor și Administrarea Bazelor de Date din cadrul Ministerului Afacerilor Interne vizează protecția intereselor clienților și băncilor prin eliminarea fraudelor de fals și furt de identitate”, se arată în comunicatul ARB.
